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2025年5月6日中午，杭州市余杭区人民法院对外发布了关于“铜掌柜”平台非吸案资金第一次清退公告。具体如下：

关于张焱非法吸收公众存款一案（“铜掌柜”平台案），杭州市余杭区人民法院依法就生效的（2021）浙0110刑初689号刑事判决中涉财产部分判项立案执行，执行案号（2023）浙0110执1458号，目前已处置部分涉案财产。为维护受损集资参与人的合法权益，现对已执行到位的涉案资金进行第一次清退，具体事项公告如下：

一、清退对象

刑事判决所确定的“铜掌柜”平台受损集资参与人。

二、清退金额

本次清退金额为1.26亿余元，根据刑事判决所确定的受损金额按比例进行清退。

三、清退时间

2025年5月8日。

四、清退方式

本次清退采取线上清退方式。法院已委托工商银行为受损集资参与人办理资金清退业务。

受损集资参与人需携带本人有效身份证件，就近至工商银行网点领取清退资金。

五、特别提醒

1.个别集资参与人因身份校验不通过、开户失败等情形导致清退失败的，后续将另行进行清退。此类问题可拨打专线咨询电话0571-89361360（工作日9:00-17:00）。

2.法院不会通过电话、短信等方式主动要求集资参与人提供验证码等个人信息，不会提出转账、验资、缴费等要求。

3.故意编造虚假信息干扰清退工作、损害集资参与人合法权益的，将依法追究法律责任。

4.如有其它问题，请拨打工商银行服务热线0571-88663251，或就近至工商银行网点咨询。

案情简介

铜掌柜是杭州铜米互联网金融服务有限公司运营的P2P平台，成立于2014年7月，注册资本3157.9万元。该平台业务涵盖跨境电商金融、消费金融等。

值得注意的是，铜掌柜是一家上市系P2P平台，在杭州成立已五年有余，深受铜粉们的支持与信赖。2015年4月曾获上市公司中来股份战略入股，获产业基金浙银资本旗下浙银钜鑫A轮融资。

2020年3月13日，杭州铜米互联网金融服务有限公司法定代表人张焱主动向杭州市公安局余杭区分局投案。

2020年3月14日，警方通告对该公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并查控相关资产。

按照铜掌柜官网2019年的数据，借贷余额为8.52亿，此次清退金额为1.26亿余元。

2020年3月19日消息，警方已对该公司实际负责人张某等12名涉案嫌疑人采取刑事强制措施，冻结相关涉案公司银行账户25个，冻结、归集资金1293万元，还查封了涉案公司及人员名下多处房产和债权资产中部分房产。政府相关部门组建了资产处置工作组，负责平台资产、债权的处置与催收工作。

P2P平台出问题的三种常见原因

1.因兑付危机而出问题

随着近年来国家宏观经济的下滑，互联网金融政策的收紧及备案延期，行业大规模负面爆发等问题，已对互联网行业造成了结构性的危机。一方面，近期多家平台相继出现了逾期和兑付困难，投资者恐慌情绪蔓延；另一方面，平台提现问题愈演愈烈的同时，也促使一部分借款人产生了侥幸心理，以P2P理财平台不合规为由在网络散布恶意不正当信息，导致借款人还款意愿逐步下降，这也加剧了很多投资人的紧张情绪。而随着这种恐慌和紧张情绪的传导和延续，很可能对健康运营平台有流动性造成挤兑风险，成为压死大多数出问题平台的最后一根稻草。

2.因自身合规性经不住检查而出问题

从某种意义上说，P2P的发展历史虽始于创新，却终于犯罪。由于缺少监管和准入门槛，没有进行牌照管理，被纳入传统金融的监管体系，P2P平台短时间内野蛮生长，同时伴随着监管套利、劣币逐良币等行业乱象，这使得本应奉行资金托媒和普惠金融理念的P2P逐渐异化为非法吸收公众存款的温床。除了多数因挤兑而出现问题的平台外，也有部分平台因自身法律合规性风险太大而引起监管层注意，被司法机关的重点布控而出问题。

3.因清退不当而出问题

在整个P2P行业为备案登记抓紧时间做冲刺并等待监管机构公布结果之时，也有些自觉备案无望的平台正在选择用各自的方式退出这个行业。有选择一跑了之，携款潜逃的；也有选择毫无预警地发布清盘、退出公告，打投资者一个措手不及的；还有一些平台在没有做任何准备和没有任何依据的前提下，自说自话地发布清盘兑付公告，决定兑付期限，准备退出或转型。当投资者看到此类公告，很容易产生质疑，传导紧张、恐慌情绪，进行群体性聚集维权，进而引发兑付危机。

从以上分析不难发现，P2P平台出问题的很大原因在于缺乏准备，没有制定平稳有序的良性退出方案。

附：公告原文