中信信托四年蝉联“综合实力排名”首位

时间:2020/05/10 10:13:50尤斯财富

5月9日,用益信托研究院发布了“2019-2020年度信托公司综合实力排名”,中信信托凭借其全面综合的展业能力、稳健持续的发展均衡力,以及专业稳定的理财表现,继续稳居信托行业首位。


自用益金融信托研究院2009年起推出信托行业排名以来,中信信托一直位列行业第一矩阵,真正做到规模速度和质量效益并举,在市场剧烈变化中也是如此——中信信托年报显示,2019年,公司信托资产余额为1.57万亿元,营业总收入71.83亿元,手续费及佣金收入49.49亿元,净利润35.93亿元——是唯一一家将核心指标保持行业前三达12年的信托公司;为受益人分配信托收益超过727亿元;上缴国家税金43.89亿元,创公司历史新高。


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2019年对信托行业来说是一个艰难的转型年。在强监管政策和市场环境影响下,部分信托公司的业绩大受影响。用益信托研究院分析指出,尽管行业分化加剧,但优秀信托公司的排名变化相对更加稳定。优秀信托公司,尤其是头部公司的抗压能力和适应能力要更胜一筹,“这也是我们一再强调的,选择优秀信托公司的产品风险相对要更低。”


而鉴于新的市场情况和行业环境,“2019-2020年度信托公司综合实力排名”对信托公司综合实力评价体系的部分指标权重进行了调整,其中,最大的变化是增加了对一些变动幅度较大的关键指标的平抑指标,如净利润指标和清算收益类指标,与此同时,依然保持了以下五方面能力指标的权重:资本实力权重16%、盈利能力权重19.5%、业务能力权重21%、理财能力权重21.5%和抗风险能力权重22%。


在这些方面,中信信托均领先同业。与国家经济结构调整步调一致,对各项监管调控政策积极落实,是中信信托持续稳定发展的前提。2019年,公司信托资产中主动管理型信托资产规模占比46%,同比增长31%,向实体经济领域投入资金约7000亿元,参与并推动“一带一路”、“京津冀协同发展”、“长江经济带发展”等国家战略的实施;广泛支持污水处理、新农村建设、城市生态群等促进城市发展、改善人民生活的重要工程;在高铁供应链建设、航天科研等领域积极投入——2019年因此获得“最佳服务实体经济信托公司”的奖项。


除此之外,通过旗下股权投资平台中信聚信,中信信托积极进行高新技术和前沿产业的探索。比如中信聚信参投的北京星际荣耀空间科技有限公司,在助力中国首枚民营商业运载火箭发射并实现高精度入轨中发挥了重要作用;参投的北京天链测控技术有限公司,通过自主建设的国际商业航天测控网,圆满完成中国首次运载火箭海上发射测控保障任务。


中信信托追求发展速度和发展质量的动态平衡。报告期内,公司净资本198亿元,同比增长19%,净资本充足率为173%,高于100%的监管标准——充裕的资本储备构筑了公司可持续发展的坚实基础。


对中信信托而言,2019年既是挑战之年,亦是突破之年。2019年,中信信托的多项探索业务进入成长期。在6年的培育后,2013年就推出的家族信托业务开始快速增长,2019年家族信托和保险金信托总规模超340亿元,信托资产余额同比增长近90%;规模快速增长的同时,业务创新也取得阶段性成果。


家族信托方面,通过与子公司中信信惠的协同配合,中信信托设立了第一单境外家族信托,实现中国信托行业零的突破。保险金信托方面,继信托投保服务、“家庭保单”保险金信托服务等多个首创后,中信信托联合11家合作保险公司发布了国内首个保险金信托服务标准,推动业务可持续健康发展;截至目前,中信信托单笔保险金信托的信托财产(初始可确定保额)最高为2亿元,客户超过1000位,居行业前列。


在财富管理方面,中信信托对组织架构进行再梳理,新设陕西、成都财富中心,完善西部地区的布局。报告期内,公司主动管理产品直销占比59.9%,提升20.3%;个人客户增长显著,活跃客户同比增长33.2%。


中信信惠也是公司创新探索的一个成果,作为当初国内信托公司设立的首家境外平台,中信信惠目前已经具备香港证监委核准的第一、四、九类牌照、信托牌照和放债人牌照,实现了境外多元业务布局。报告期内,中信信惠管理资产余额近60亿元港币;旗下全球机遇基金获得彭博社亚洲对冲基金第8名、《对冲基金管理者周刊》(《Hedge Fund Manager Week》)评选和颁发的“2019年度中国区最佳股票基金”(“Asia Hedge Awards 2019 - 1 Year: China)等多项国际奖项。


这些在五六年前还只是中信信托内部探索的业务,已成为公司新的发展助推;创新既是信托公司转型的内生动力,也是监管鼓励的展业方向。2020年年初出台的《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》就提出,信托公司要积极发展服务信托、财富管理信托和慈善信托的本源业务。


服务信托方面,中信信托自2017年就开始对此进行深入研究,在理论探讨的同时进行实践探索。2019年,中信信托成为《服务信托业务研究》的牵头单位;公司常务副总经理王道远出版专著《信托的逻辑》,细述服务信托内涵与业务实践;报告期内,公司资产证券化信托规模1,164亿元,荣获“年度建设银行资产证券化业务最佳合作机构奖”;公司积极开创服务信托的更多业务类型:面向化工行业大宗原料上下游企业提供供应链金融服务;参与竞标广东省职业年金受托管理,力争实现行业在职业年金管理上的零突破。


与此同时,中信信托在消费金融方面的业务创新也瓜熟蒂落。2019年6月,由中信信托参股34.9%的中信消金正式注册成立,成为中国信托行业中首家获得消费金融牌照的信托公司。报告期内,中信消金资产规模稳步增长,服务客户超40万人。


新兴业务的发展对信息化和数据化提出了更高的要求,2019年,中信信托继续加大金融科技领域的投入,启动了16个项目研发,包括新销售管理平台、公司APP、新估值系统、“信时代”消费信贷系统、财务管家系统等,涉及业务创新、销售系统升级、后台搭建诸多方面,其中3项已获得自主知识产权。


稳健发展和锐意创新让中信信托获得了诸多赞誉,2019年中信信托获得来自监管机构、政府部门、媒体及研究机构多方一致的积极评价:在监管评级、行业评级中获得业内最高等级;获得包括国际知名媒体《亚洲银行家》行业唯一“中国年度信托公司”奖等在在内的20多个奖项和荣誉。



作者:董 监 办
来源:中 信 信 托

责任编辑:chenxin

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